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- 保険相談・家計相談とは
変化する生活環境
私たちの人生には、就学、就職、結婚、出産・子育て、住宅購入、老後の生活などさまざまなできごとがあります。
生活環境がかわると、備えるべき不安もかわってきます。
そうした変化に、保険は対応することができません。
例えば、独身のときに加入した保険では、家族のことを考えた保障になっていないことが多いでしょう。
また、子どもが生まれると、万一の際に備える金額も増やす必要があります。
このように、大切な保険なのに保険を見直すことをしなかったり、内容がよくわからないまま契約していませんか。
当社では、お客様の現状をしっかりと整理し、加入している保険があっているのかを診断していきます。
保険相談・見直しのポイント
- 保険に加入した目的は？
- ご自身が加入されている生命保険がどんなものかご存知ですか？
「よくわからないけど付き合いで加入した」「就職した時にとりあえず入っておいた方が良いかと思い加入した」
そのような方は今一度「どんな保険に加入しているのか」を考えていただきたいです。
当社にご相談いただければ、保険に加入した目的を達成するのに本当に必要な保険に加入しているのかを一緒に調べていきます。
複数加入している場合には、優先度合をつけ、余分に入っていないかまたは、必要な保険に入っていないということも分かってきます。
- 保険料は払いすぎ？
- 保険料が家計を圧迫している…そんな方もいらっしゃるのではないでしょうか。
必要以上の保険に入っている場合、もしくは必要以上の保障額のある保険に入っている場合には支払っている保険料が多すぎる場合があります。
将来にわたって必要なお金と貯蓄、入ってくるお金とのバランスを踏まえ、現状の生活スタイルに合わせた保障、保険料を探していきます。
家計全体の見直しができる家計相談
家計の将来シミュレーションをもとに、保険・住宅ローン・年金・相続といった家計に関するさまざまな問題を発見し、ライフプランが実現できるよう解決策をアドバイスします。
『生命保険診断』や『住宅ローン診断』の利用をご検討中の方も、当社であれば1回の相談で総合的に見直しプランを検討できます。
こんなことでお悩みではありませんか
老後が不安…
子供の教育費を貯めないと…
家を買いたいけど住宅ローンが不安だ…
生活費を抑えたいのに…
独立、転職をしたいけど…
バランスのよい家計プランを考えたい！
人生に山や谷があるように、家計にも山や谷があるのです。
30〜40年後まで家計を分析する将来シミュレーションをすれば、目に見えなかった家計の将来が数値で分かります。
現在の家計状況だけでは見直しの正しい判断はできません。
家計の将来までしっかり考えて、お金を効率的に活かす家計プランをご提案します。
また、いくら立派なプランを立てても実行できなければ意味がありません。
何からどのように取り組むべきか、お客様が実行できる具体的なプランを作成いたします。
